Юридическая База РФ
Реклама


Счетчики



Rambler's Top100




 


Письмо ГУ ЦБР по г.Москве от 11 декабря 1997 г. N 14-1-19/2601 О "!Методических рекомендациях по проведению проверок документов депозитария кредитной организации в процессе лицензирования"!

Архив юридической базы. Документы с изменениями и дополнениями по состоянию на 10 июля 2007 года


Главное управление ЦБ РФ по г.Москве доводит до сведения кредитных организаций г.Москвы "Методические рекомендации по проведению проверок документов депозитария кредитной организации в процессе лицензирования ". Рекомендации подготовлены Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках совместно с С.-Петербургским Региональным центром Банка России по контролю за инфраструктурной профессиональной деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках.

Указанные выше рекомендации могут быть использованы кредитной организацией при подготовке документов для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

Приложение: на 3 листах.


Заместитель начальника
В.П.Колбаев


Методические рекомендации
по проведению проверок документов депозитария кредитной организации в процессе лицензирования


1. Общие положения


В соответствии с п.5(и) Положения Банка России N 1-П от 23 октября 1997 г. "Об особенностях лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Российской Федерации" для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, при включении в лицензию депозитарной деятельности, заявитель представляет в территориальное учреждение Банка России Стандарты осуществления депозитарной деятельности, соответствующие требованиям законодательства Российской Федерации и нормативным актам ФКЦБ России.

В принятом Положении ФКЦБ N 36 от 16.10.97 "О депозитарной деятельности в Российской Федерации" отсутствует требование к наличию у депозитариев указанных Стандартов. Под Стандартами депозитарной деятельности следует понимать документы, регламентирующие работу депозитария в процессе обслуживания клиентов (далее по тексту Клиентский регламент депозитария).

Депозитарий и клиенты устанавливают определенные правовые отношения. Эти отношения, т.е. взаимные права и обязанности, а также существенные условия депозитарной деятельности закрепляются определенными документами. Эти документы и составляют Клиентский регламент.

Помимо этого существует внутренняя сторона депозитарной деятельности - взаимоотношения между различными службами депозитария. Внутренний депозитарный учет ведется на основании соответствующих служебных инструкций. Представление указанных документов при лицензировании не требуется.

При проверке документов следует руководствоваться следующими принципами:

1. Документы должны проверяться на наличие существенных условий (требований нормативных документов).

2. Выявленные нарушения и недостатки должны быть обобщены.

3. Отсутствие в документах некоторых существенных условий или их неполнота не может быть основанием для отказа в выдаче лицензии.

4. Выявленные недостатки должны быть доведены до банков и исправлены ими в рабочем порядке во время или по завершению процедуры лицензирования.

5. Лицензирующий орган (территориальное учреждение Банка России) должен проконтролировать исправление нарушений, выявленных в ходе проверки документов.


2. Рекомендации по составу документов*


Клиентский регламент депозитария включает в себя:

1. Депозитарный договор (Договор счета депо) (Закон "О рынке ценных бумаг")

Имеются в виду типовой депозитарный договор. Указанный договор может не предоставляться при лицензировании, если договоры с клиентами заключаются посредством письменного согласия клиента с офертой депозитария заключить договор на общих условиях, сформулированных в отдельном документе (см. п. 2)

2. Условия осуществления депозитарной деятельности (п. 3.3 Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97 "О депозитарной деятельности в Российской Федерации")

Возможны другие названия указанного документа:

- "Правила работы депозитария";

- "Общие условия осуществления депозитарной деятельности;"

- "Клиентский регламент";

- "Операционные условия" и т.д.

Указанный документ должен быть неотъемлемой частью депозитарного договора.


3. Рекомендации по содержанию документов


3.1. Депозитарный договор (договор счета депо)

Депозитарный договор должен заключаться в письменном виде. Независимо от формы заключения договора (заявление о согласии клиента с условиями депозитария (оферта) или двухстороннее соглашение), документы, представляющие депозитарный договор (договор (заявление) и/или Условия осуществления депозитарной деятельности), должны содержать положения, описанные в таблице.

Жирным шрифтом выделены те условия, наличие которых в договоре необходимо.

В случае отсутствия в договоре того или иного существенного условия, следует выяснить, присутствует ли оно в Условиях осуществления депозитарной деятельности (Клиентском регламенте депозитария), являющемся неотъемлемой частью депозитарного договора. Если указанные положения содержатся в Условиях осуществления депозитарной деятельности, то это является достаточным основанием для положительной оценки представленных документов. При этом в договоре обязательно должна присутствовать ссылка на Условия.

Сведения, касающиеся наличия или отсутствия в договоре того или иного существенного условия, заносятся в таблицу. Для удобства проверки, рекомендуется, в случае наличия в проверяемом документе того или иного условия, во второй графе проставлять номер пункта проверяемого документа, в котором содержится описание этого условия. Комментарии, касающиеся полноты отражения перечисленных в таблице требований, указываются после таблицы.


-------------------------------------------------------------T----------¬
¦ Содержатся ли в договоре счета депо следующие существенные ¦          ¦
¦ условия:                                                   ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Однозначное определение условия договора: предоставление ¦ (да/нет) ¦
¦   услуг по хранению ценных бумаг  и/или  учету прав по тем ¦          ¦
¦   ценным бумагам, которые хранятся в депозитариях, а также ¦          ¦
¦   услуг по осуществлению видов деятельности, сопутствующей ¦          ¦
¦   депозитарным  операциям  (Закон  "О рынке  ценных бумаг" ¦          ¦
¦   ст. 7)                                                   ¦          ¦
¦ Однозначное определение  предмета договора (Положение ФКЦБ ¦          ¦
¦ N 36 от 16.10.97 п. 7.3.):                                 ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Порядок распоряжения депонентом депонированными  в депо- ¦ (да/нет) ¦
¦   зитарии ценными бумагами,  включая порядок  передачи ин- ¦          ¦
¦   формации  от  депонента  к депозитарию - (Закон  "О РЦБ" ¦          ¦
¦   ст. 7)                                                   ¦          ¦
¦ Порядок передачи клиентом (депонентом) депозитарию поруче- ¦ (да/нет) ¦
¦ ний  о  распоряжении ценными бумагами клиента (депонента), ¦          ¦
¦ которые хранятся  и/или права на которые учитываются в де- ¦          ¦
¦ позитарии (Положение ФКЦБ N 36 от 16.10.97 п. 7.3.):       ¦          ¦
¦ **В этом пункте описывается механизм передачи клиентом де- ¦          ¦
¦ позитарных поручений  на осуществление депозитарных опера- ¦          ¦
¦ ций.  На практике часто в данном пункте  договора идет от- ¦          ¦
¦ сылка на Условия  осуществления депозитарной деятельности, ¦          ¦
¦ или указывается общий порядок приема распоряжений.         ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Срок действия договора; (Закон "О РЦБ" ст. 7)            ¦ (да/нет) ¦
¦ В этом пункте может  быть назван или конкретный срок, либо ¦          ¦
¦ порядок определения срока.                                 ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Основания  и  порядок изменения  и  прекращения договора ¦ (да/нет) ¦
¦ (п. 7.3. Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97);                 ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Размер и порядок оплаты услуг депозитария, предусмотрен- ¦ (да/нет) ¦
¦   ных договором (Закон "О РЦБ" ст. 7)                      ¦          ¦
¦ Как правило,  в действующих договорах размер и порядок оп- ¦          ¦
¦ латы услуг содержится  в Условиях осуществления депозитар- ¦          ¦
¦ ной деятельности.  В этом случае  в  договоре должна  быть ¦          ¦
¦ ссылка на соответствующий документ.                        ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Форма и периодичность отчетности депозитария перед депо- ¦ (да/нет) ¦
¦   нентом (Закон "О РЦБ" ст. 7)                             ¦          ¦
¦ В этом пункте должен быть  сформулирован общий порядок от- ¦          ¦
¦ четности перед депонентом.  Как правило  в  договорах идет ¦          ¦
¦ ссылка на Условия осуществления депозитарной деятельности, ¦          ¦
¦ в которых должны быть приведены формы отчетов, а также по- ¦          ¦
¦ рядок и сроки их передачи (доставки) депоненту.            ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Порядок оказания  депозитарием услуг,  связанных  с  со- ¦          ¦
¦   действием в осуществлении владельцами прав по ценным бу- ¦          ¦
¦   магам (п. 7.3. Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97).         ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Обязанности депозитария: (Закон "ОРЦБ"ст. 7)             ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦   - по регистрации  у  держателя реестра  в качестве номи- ¦ (да/нет) ¦
¦     нального владельца принятых  на  хранение сертификатов ¦          ¦
¦     именных ценных бумаг,                                  ¦          ¦
¦ Данный пункт должен присутствовать в случае работы депози- ¦          ¦
¦ тария с именными ценными бумагами,  учет которых осуществ- ¦          ¦
¦ ляется в системе ведения реестра                           ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦   - по регистрации фактов обременения  ценных бумаг  депо- ¦ (да/нет) ¦
¦     нента обязательствами,                                 ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦   - по ведению отдельного от других счета депо депонента с ¦ (да/нет) ¦
¦     указанием даты и основания каждой операции по счету    ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦   - по передаче депоненту всей информации   о ценных бума- ¦          ¦
¦     гах полученной депозитарием от эмитента или  держателя ¦          ¦
¦     реестра и  от эмитента и регистратора к владельцу (По- ¦          ¦
¦     ложение ФКЦБ N 36 от 16.10.97),                        ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦   - по выполнению поручений клиента (депонента), сроки вы- ¦ (да/нет) ¦
¦     полнения  поручений  (п. 7.3. Положение  ФКЦБ  N 36 от ¦          ¦
¦     16.10.97);                                             ¦          ¦
L------------------------------------------------------------+-----------


3.2. Условия осуществления депозитарной деятельности

Регламент депозитария в каждом конкретном случае может быть представлен определенным набором документов, регламентирующих работу депозитария.


------------------------------------------------------------------------¬
¦ 1. Депозитарные операции                                              ¦
+------------------------------------------------------------T----------+
¦ В части Условий,  посвященной описанию депозитарных опера- ¦ (да/нет) ¦
¦ ций, должен быть описан общий порядок осуществления каждой ¦          ¦
¦ депозитарной операции,  включающий в себя (п. 3.3 Положения¦          ¦
¦ ФКЦБ N 36 от 16.10.97):                                    ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Перечень операций, выполняемых депозитарием              ¦ (да/нет) ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Порядок действий клиентов  и  персонала депозитария  при ¦ (да/нет) ¦
¦   выполнении депозитарных операций.                        ¦          ¦
¦ Как правило в Условиях описывается  общий порядок исполне- ¦          ¦
¦ ния каждой депозитарной операции,  непосредственно связан- ¦          ¦
¦ ной с обслуживанием клиентов                               ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Основания для проведения операций:                       ¦ (да/нет) ¦
¦ В Условиях должны быть описаны документы, на основании ко- ¦          ¦
¦ торых могут осуществляться депозитарные операции           ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Сроки выполнения операций                                ¦ (да/нет) ¦
¦ Должны быть указаны либо конкретные сроки, либо порядок их ¦          ¦
¦ определения                                                ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Порядок и сроки предоставления клиентам (депонентам) от- ¦ (да/нет) ¦
¦   четов  о  проведенных операциях.  Порядок предоставления ¦          ¦
¦   клиентам выписок по счетам клиента (депонента)           ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ 2. Формы документов                                                   ¦
+------------------------------------------------------------T----------+
¦ - Образцы документов, которые должны заполнять клиенты де- ¦ (да/нет) ¦
¦   позитария;                                               ¦          ¦
¦ Формы поручений  на  исполнение  депозитарных операций,  а ¦          ¦
¦ также других документов,  необходимых  для открытия счета, ¦          ¦
¦ приема ценных бумаг на хранение и т.п.                     ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Образцы документов, которые клиенты получают на руки;    ¦ (да/нет) ¦
¦ Формы отчетов об исполнении депозитарных операций, а также ¦          ¦
¦ иных документов,  если они предусмотрены Условиями и дого- ¦          ¦
¦ вором                                                      ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ 3. Другие вопросы                                                     ¦
+------------------------------------------------------------T----------+
¦ - Тарифы   депозитария   (п.З.3  Положения  ФКЦБ  N 36  от ¦ (да/нет) ¦
¦   16.10.97)                                                ¦          ¦
¦ В данном случае вряд ли следует требовать  от депозитариев ¦          ¦
¦ предоставления конкретных тарифов,  достаточно  чтобы была ¦          ¦
¦ ссылка на документ, содержащий расценки депозитария        ¦          ¦
+------------------------------------------------------------+----------+
¦ - Процедура приема выпуска ценных бумаг  на обслуживание в ¦ (да/нет) ¦
¦   депозитарии, а также процедура снятия выпуска ценных бу- ¦          ¦
¦   маг  с  обслуживания   (п.3.3  Положения  ФКЦБ  N 36  от ¦          ¦
¦   16.10.97)                                                ¦          ¦
¦ В данном случае  в  Условиях прописывается  как правило не ¦          ¦
¦ подробный механизм допуска,  а общий порядок  с ссылкой на ¦          ¦
¦ перечень ценных бумаг, обслуживаемых депозитарием          ¦          ¦
L------------------------------------------------------------+-----------

-------------------------------------------------------------------------

* Нет необходимости требовать от депозитариев при лицензировании представлять документы, название которых полностью соответствует названиям приведенным ниже. Главное, чтобы содержание документов соответствовало приведенным требованиям

** Здесь и далее мелким шрифтом выделены комментарии по содержанию нормативных требований.




 
Реклама


Реклама


Наша кнопка

Юридическая База РФ
Код кнопки

Партнеры

СЕМЕРКА - Российский Правовой Портал

Фирмы России - каталог предприятий и организаций. Firms of Russia - the catalogue of the enterprises and the organizationsи

СНГ Бизнес - Деловой Портал. Каталог. Новости